Så får du betalt i tid – rutinerna som räddar kassaflödet

Sena betalningar kostar mer än räntan. De kostar tid, sömn och ibland förmågan att ta nästa uppdrag. Det mesta går att lösa med ordning i kedjan – innan fakturan ens skrivs.

Sätt betalningsvillkoret skriftligt i offerten, inte först på fakturan. Tjugo eller trettio dagar är vanligt mellan företag; för nya kunder eller stora leveranser är delbetalning rimligt – till exempel en tredjedel vid beställning, en vid halvtid och resten vid leverans.

Rätt organisationsnummer, rätt beställarreferens, tydlig specifikation av vad som levererats och när. De flesta försenade betalningar beror inte på ovilja, utan på att fakturan fastnar i mottagarens system eller hos fel person.

Vänta inte till månadsskiftet. Fakturan som går samma dag som leveransen hamnar tidigare i mottagarens betalningsomgång.

Sätt en automatisk påminnelse dagen efter förfallodagen. Ring den kund som passerat en vecka – ett samtal löser oftast det som tre mejl inte gör. Du har rätt att ta ut dröjsmålsränta och en lagstadgad förseningsersättning vid affärer mellan företag; nämn det i påminnelsen och tillämpa det konsekvent.

Bestäm i förväg: efter till exempel trettio dagars förfallen tid går ärendet vidare. Skriv det i påminnelsen så vet kunden vad som händer. Konsekvens är viktigare än hårdhet – kunder lär sig snabbt vilka leverantörer som följer upp.

• Ta kreditupplysning på nya företagskunder.
• Lägg in Swish eller betalningslänk på fakturan för mindre belopp.
• Stoppa nya leveranser till kunder med förfallna fakturor.
• Följ upp kundreskontran varje måndag, tio minuter.

Det är sällan en enskild åtgärd som räddar kassaflödet. Det är att kedjan hålls ihop varje vecka.